Работа на рынке Forex

В данной статье рассказывается, что есть Forex, и как можно на нём заработать деньги. Если вы серьёзно заинтересуетесь этим, то рекомендую прочесть, особенно статью Форекс - заработок или лохотрон.

С уважением Олесиюк Павел.

Наверняка многие из вас уже что-то слышали о международном валютном рынке Форекс, во всяком случае, путешествуя по просторам Интернета, видели баннеры приглашающие присоединиться к числу торговцев на этом валютном рынке. В то же время, многие еще помнят советские времена, когда слово «валюта» было почти ругательным, а за торговлю валютой можно было запросто угодить на несколько лет в «места не столь отдаленные». Совсем другое дело – наше время. Сейчас, в век бурного развития информационных технологий, торговать, или если хотите, спекулировать валютой, правда безналичной, стало возможным, не выходя из дома и не вставая из-за компьютера. Этим мы и обязаны рынку Форекс. Но в сознании постсоветского человека понятие «спекулировать безналичной валютой» до сих пор является если не крамолой, то уж точно чем-то непонятным и сложным. Итак, давайте разберемся, что же такое Форекс, так ли уж это сложно, и вкратце затронем механизмы функционирования этого рынка.

Что такое Форекс?

Само слово «Форекс» (Forex) сокращение от английских слов FOReign EXchange operation, что в вольном переводе звучит как «Операции с обменом иностранных валют». Отсюда становится понятным и предназначение рынка Форекс – осуществление этих самых операций. Проще говоря, на рынке Форекс осуществляются практически те же самые операции, которые каждый, я думаю, производил неоднократно в пунктах обмена валют: одна валюта обменивается на другую, или еще можно сказать «за одну валюту покупается другая». Среди отличий Форекса от «обменника» можно назвать следующие:

На Форексе, как уже говорилось, осуществляется обмен исключительно безналичных денег;

Здесь имеют место гораздо большие объемы торговли, можно даже сказать «громадные» объемы: по некоторым оценкам ежедневный оборот на рынке составляет до 3 триллионов долларов! Если записать это цифрами, то получится вот так: 3 000 000 000 000. Выглядит внушительно, не так ли?

Рынок Форекс работает круглосуточно. Действительно, раз рынок является международным, то в любое время суток к нему должен быть возможен доступ из любой точки земного шара. Ведь пока в Японии утро – в Европе глубокая ночь, а в Америке – вечер. Вот и получается, что валютообменные операции совершаются круглосуточно и без выходных.

У Форекса нет определенного места нахождения. В этом плане Форекс схож с Интернетом: в разных уголках Земли люди, используя различные средства для связи между собой, покупают и продают валюту. Так что Форекс – это не конкретное место, или организация, а сеть, по каналам которой текут валютные реки.

Есть, конечно, и другие отличия, но они не столь значительны, чтобы их упоминать. Во всем же остальном, Форекс похож на обычный «обменник».

Как работает Форекс?

«Это все хорошо, скажете Вы, но какую пользу этот самый Форекс может принести мне, простому смертному?» А вот какую. Вы, наверное, знаете, что в пунктах обмена валют курс покупки и курс продажи валюты всегда отличается. Эта разница в курсах позволяет банку получать прибыль. То есть, условно говоря, банк покупает у Вас доллар по 25 рублей, а через минуту продает его кому-то по 26. Вот этот рубль и является прибылью банка.

Кроме того, курсы периодически меняются. Например, сегодня банк накупил долларов по 25 рублей, а завтра курс вдруг взял, да и резко вырос. Теперь банк продает доллары уже не по 25 и даже не по 26, а по 28 рублей. Это еще один механизм получения прибыли на обмене валют. Забегая вперед, скажу, что, пользуясь этим механизмом, зарабатывать на торговле валютами может и простой смертный, естественно, посредством рынка Форекс.

В деле спекуляции валютами, как и при спекуляции любым другим товаром важно одно: подешевле купить и подороже продать. Отсюда ясно: чтобы заработать на торговле валютами, надо поймать момент, когда можно дешево купить какую-то валюту, закупиться ей основательно, а потом не упустить возможность эту же валюту продать, но уже дороже. В этом и состоит суть работы на Форексе.

Чтобы окончательно уяснить для себя этот механизм, взгляните на график изменения курса швейцарского франка к доллару США за период с 24 января по 13 февраля 2007 года:

Во-первых, обратите внимание, насколько динамичен курс: то вверх, то вниз. В этом, кстати, еще одно отличие Форекса от пункта обмена валют, ведь в обменнике курс может оставаться неизменным в течение нескольких дней.

Во-вторых, представьте себе такую картину: 7 февраля Вы покупаете 10 000 долларов США по курсу 1,2395 франка за 1 доллар (на графике стрелка с надписью «Покупка»). Терпеливо ждете примерно сутки, а потом, 8 февраля, продаете все 10 000 долларов, но уже по курсу 1,2495 (стрелка «Продажа»). Несложно подсчитать, что Ваша прибыль составит 10 000 * (1,2495 – 1,2395) = 100 франков, или по текущему курсу 80,03 долларов США. Неплохой заработок за день, не так ли? Тем более что нам для этого не нужно было идти на работу, общаться с начальством или кем бы то ни было, прилагать недюжинные физические или интеллектуальные усилия и так далее. Более того, не нужно было даже вставать из-за компьютера!

Здесь встают два резонных вопроса:

Где мне взять столько денег, чтобы купить эти самые 10 000 франков?

Как определить, куда будет дальше двигаться курс? Ведь он вместо повышения может и опуститься. И в этом случае, очевидно, вместо прибыли получим убыток.

Итак, отвечаем по порядку:

Во-первых, при работе на рынке Форекс торговцы валютой (их еще называют «трейдеры») используют так называемое «кредитное плечо», о нем мы поговорим позже. Здесь скажу лишь, что этот механизм позволяет оперировать суммами в несколько раз (до 200) превышающими Ваш реальный капитал. Так что, в нашем примере, для покупки 10 000 франков может быть достаточно суммы немногим более 40 долларов США.

Во-вторых, предсказать дальнейшее движение валютного курса можно с помощью различных видов анализа. В современных условиях трейдеры активно используют два вида анализа: технический и фундаментальный. Подробное их рассмотрение мы также пока отложим, но замечу, что, используя эти методы можно с большой вероятностью определить дальнейшее направление движения курса той или иной валюты.

Теперь, когда стало более-менее понятно, как работает рынок Форекс и для чего он нужен, переведем дело в практическую плоскость.

Как начать работу на Форексе?

Сразу скажу, что торговать на рынке Форекс частные лица могут посредством дилинговых центров – специализированных финансовых организаций, которые тем и занимаются: выступают посредниками между физическим лицом и самим рынком Форекс. То есть, грубо говоря, трейдер сам ничего не покупает и не продает, а лишь дает указание дилинговому центру совершить от его имени сделку по купле или продаже валюты. Найти этот самый дилинговый центр не сложно: как уже говорилось выше, в Интернете, в том числе и в его русскоязычном сегменте часто можно увидеть баннеры, рекламирующие тот или иной дилинговый центр. Каждый из них отличается от других размером кредитного плеча, минимальной суммой торгового счета, некоторыми другими условиями. Я могу порекомендовать liteforex.org или fxclub.ru. Вы можете подыскать и любой другой по Вашему вкусу.

Итак, вы решили заняться торговлей на рынке Форекс. Что для этого нужно?

Сначала заходим на сайт одного из дилинговых центров, изучаем предлагаемые им условия торговли и регистрируемся, если эти условия нас устраивают. Регистрация выглядит примерно так же, как и регистрация на Интернет-форумах. Заполняем несложную форму и все.

Далее скачиваем предложенный центром торговый терминал – специальную программу, посредством которой Вы и будете торговать, точнее, давать указания центру совершить ту или иную сделку.

После этого надо принять одно важное решение: будете ли Вы сразу работать на реальном счете, или пока стоит потренироваться на виртуальном. Чтобы открыть реальный счет, нужны опять же реальные деньги. В этом случае нужно пополнить свой счет (обычно посредством электронных платежных систем Web Money, Яндекс-деньги и т.п.). Минимальная сумма торгового счета у разных дилинговых центров разная, обычно не менее 100 долларов США, но на том же liteforex.org работу на реальном счете можно начать всего с 1 доллара. После открытия реального счета можно приступать к торговле. В этом случае Вы будете зарабатывать тоже реальные деньги, но и рискуете потерять их же в случае неверных прогнозов изменения курсов валют.

Для новичка более приемлемым является работа на виртуальном счете. В этом случае Вы не вкладываете никаких денег, ничем не рискуете, но и заработать ничего не можете. Зато сможете потренироваться в совершении сделок, прогнозах изменения курсов и морально подготовиться к работе на реальном счете. Добавлю к этому, что на реальный счет не стоит переходить, пока Вы не станете получать стабильную прибыль на счете виртуальном.

Правда, по мнению некоторых трейдеров, работа на реальном и на виртуальном счете так же отличаются между собой как рукопашный бой на линии фронта и игра в компьютерную «стрелялку». И дело здесь не в принципах работы, они одинаковы, а в психологическом состоянии во время торговли: ведь потерять виртуальные деньги не так страшно как реальные, можно потом открыть хоть 10 виртуальных счетов. А вот эйфория от внезапно свалившейся на Вас прибыли в несколько сот долларов при работе на реальном счете ни с чем не может сравниться.

Кредитное плечо

В предыдущей статье приводился пример с покупкой 10 000 швейцарских франков, и было упомянуто, что для этого будет достаточно всего лишь немногим более 40 долларов США. Также говорилось, что этим мы обязаны механизму, называемому «кредитное плечо». Теперь давайте разберемся, как этот механизм работает на рынке Форекс.

Итак, представьте себе, что у Вас на торговом счете есть сумма в 100 долларов США. Для простоты расчетов примем размер кредитного плеча 1:100. Допустим, Вы считаете, что японская Йена в ближайшее время будет расти, и решаете купить на рынке Форекс максимально возможное количество этой валюты. С учетом Вашего депозита в 100 долларов и кредитного плеча 1:100 вы можете оперировать суммой в размере 10 000 долларов (100 долларов * 100 = 10 000 долларов). То есть Ваш дилинговый центр, а точнее банк-партнер дилингового центра выдает Вам беспроцентный целевой кредит на покупку валюты. Разумеется, ни на что другое, кроме как на совершение сделки на рынке Форекс, эти деньги Вы потратить не сможете. Для получения этого кредита Вам не нужно заполнять никаких форм, собирать справки, искать поручителей, ждать несколько недель, как это происходит при получении кредита в банке. Выдача этого кредита происходит «на лету», то есть в момент совершения сделки. Таким образом, к Вашим 100 долларам банк добавляет 9 900 долларов, и в результате Вы распоряжаетесь суммой в 10 000 вечнозеленых американских банкнот.

На эту сумму Вы покупаете японскую Йену, допустим по курсу 1 к 120 (120 японских Йен за 1 американский доллар). Итого получается 120 * 10 000 = 1 200 000 японских Йен. Предположим, Ваш прогноз насчет роста курса Йены к доллару оправдался, и через некоторое время (а это может быть и несколько минут и несколько месяцев; помните, курсы изменяются очень динамично?) курс Йены к доллару составляет уже 1 к 119. Пусть здесь Вас не смущает уменьшение цифры со 120 до 119: Йена действительно выросла, ведь за 1 доллар теперь нужно платить меньше Йен. Еще можно сказать «доллар упал по отношению к японской Йене», и тогда уменьшение цифры не выглядит нелогичным. Теперь Вы продаете 1 200 000 японских Йен и получаете 1 200 000 : 119 = 10 084,03 доллара. После этого, банк забирает свои 9 900 долларов (Вы ведь помните, что он их нам одолжил в надежде на скорый возврат долга?) и у Вас остается 10 084,03 - 9 900 = 184,03 доллара. Ваша прибыль составила 84,03 доллара. Замечательно.

Теперь рассмотрим не совсем приятную для нас ситуацию, когда Вы вдруг (чего не бывает) ошиблись в прогнозах, и курс Йены упал по отношению к доллару и составляет 121,21. В этом случае складывается весьма щекотливое положение: если продать наши 1 200 000 Йен, по текущему курсу, то можно выручить 1 200 000 : 121,21 = 9900,17 долларов. Ясно, что изменение курса еще на один пункт и достижение им уровня 121,22 уже будет не в интересах банка и поэтому дилинговый центр принудительно закроет сделку по текущему курсу, банк заберет обратно свои законные 9 900 долларов, а Вам останется 17 центов. Такая ситуация называется «маржин колл» (английское Margin call) – очень страшное для трейдеров словосочетание. В этой ситуации трейдер, работающий на рынке Форекс, теряет фактически весь свой капитал (в нашем примере от 100 долларов осталось 17 центов). Как научиться избегать подобных ситуаций мы поговорим позже. Скажу лишь, что это целая наука, которую именуют «мани менеджмент» (английское Money Management).

Как строить прогнозы на Форексе

Прогноз на рынке Форекс - это вовсе не сложно. Для этого существует много различных методик. Как уже говорилось, наибольшее распространение получили фундаментальный анализ и технический анализ. Кроме этих двух видов анализа существуют такие экзотические как астрологический прогноз, гадание на картах и другие. Я отнюдь не иронизирую. Эти методики действительно применяются на практике для составления прогнозов изменения курсов валют на рынке Форекс. Об их успешности я сказать ничего не могу, так как никогда ими не пользовался и не общался с людьми, которые бы их использовали. Но больше доверия внушают научно обоснованные методы, о которых мы сейчас и поговорим.

Фундаментальный анализ

Этот вид анализа, по мнению многих трейдеров, более сложный, чем технический. Он подразумевает изучение базовых (фундаментальных) показателей экономики той страны или региона, валюту которой мы анализируем. Среди таких показателей можно назвать следующие:

Платежный и торговый баланс страны;

Показатели финансовых рынков страны, биржевые индексы;

Показатели макроэкономического развития: спрос на недвижимость, автомобили, уровень цен, производства, занятости;

Индикаторы кредитно-денежного регулирования экономики (процентные ставки центральных банков, объем денежной массы в стране и другие).

Все вышеперечисленные факторы в той или иной степени влияют на курсы валют, и, анализируя их можно с большой долей вероятности определить дальнейшее развитие ситуации на валютном рынке. Чтобы использовать в работе на рынке Форекс фундаментальный анализ, неплохо бы иметь экономическое образование. Однако, и, не имея оного, а, вооружившись терпением, можно научиться прогнозировать рынки (благо литературы по фундаментальному анализу сейчас достаточно). Но даже если Вы, по каким бы то ни было причинам, не желаете изучать этот вид анализа, не беда – за Вас это уже сделали другие, и Вы легко можете использовать в работе плоды их труда. Дело в том, что большинство дилинговых центров предоставляют своим пользователям ежедневный подробный анализ рынков с прогнозом дальнейшего развития ситуации. И даже если Ваш дилинговый центр такой информации не предоставляет прогнозы и анализы можно без труда найти в Интернете.

Поэтому, данной статьей не ставится  целью сделать из читателей ассов фундаментального анализа. Если у Вас появится такое желание, можно обратиться к специализированной литературе или в учебные центры.

Технический анализ

Он традиционно считается проще фундаментального. Этот вид анализа основан на теории о том, что сложившаяся на данный момент ситуация на рынке уже кода-то существовала ранее, и если изучить как повел себя рынок (проще говоря, в каком направлении начал двигаться курс той или иной валюты) после этой ситуации, то можно определить как сложится ситуация в будущем. Технический анализ вытекает из следующих постулатов:

Рынок учитывает все. То есть, все причины изменения курсов валют, которые рассматривает фундаментальный анализ, уже учтены рынком. Поэтому самое важное – изучение динамики валютных курсов.

Движение цен подчинено тенденциям. Это означает, что на рынке в определенный момент времени складывается определенный тип поведения валютного курса: «вверх», «вниз», или «на месте». Этот тип поведения называется «трендом», и бывает соответственно восходящий тренд (курс растет), нисходящий тренд (курс падает) и боковой тренд (курс значительно не изменяется). Определить какой сейчас тренд на рынке очень важно для успешной торговли.

История повторяется. То, о чем уже говорилось чуть выше. То есть подобная ситуация уже существовала ранее и неоднократно. Анализ этих ранее существовавших ситуаций и может принести нам практическую пользу.

Надеюсь, я Вас не сильно запутал. Если изложить вышеописанное более понятными и близкими к жизни словами, то для того чтобы спрогнозировать дальнейшую динамику курса валюты нужно внимательно посмотреть на график изменения курса и попытаться отыскать на нем классические фигуры, которые уже давно описаны в литературе и о которых мы поговорим в следующей статье о техническом анализе рынка Форекс (Forex). Судя по наличию тех или иных фигур, можно сделать вывод о том, будет ли курс повышаться, понижаться, или останется неизменным. А, уже основываясь на этих выводах, принимать торговые решения на Форексе: покупать, продавать, или пока подождать.

Подводя итог описанию двух основных видов анализа финансовых рынков, скажу, что существует давний спор: какой из этих видов анализа лучше для работы на рынке Форекс. Однозначного ответа на этот вопрос дать нельзя. По мнению многих трейдеров в торговле следует применять оба вида анализа. Хотя в большинстве существующих торговых систем используется только один вид. По моему мнению, следует использовать тот вид анализа, который Вам ближе по духу и тогда, работая на Форексе, Вы сможете получать не только материальное вознаграждение, но и моральное удовлетворение.

Графики курсов валют

В техническом анализе для решения разных задач применяются разные виды графиков курсов валют. В большинстве разновидностей графиков по оси Х отсчитывается время, по оси Y – цена.

Самый простой, давно всем знакомый, но малоинформативный с точки зрения трейдера – линейный график. Он так назван, потому, что динамика изменения цены на нем отображается с помощью ломаной линии, либо (в зависимости от масштаба) плавной кривой.

Следующая разновидность – палочковый график. Выглядит он вот так:

Этот график курса валюты дает более полное представление о динамике цен на рынке. Особенность его в том, что каждый временной интервал отображается в виде вертикальной линии с двумя рисками слева и справа. Верхняя точка и нижняя точка вертикальной линии находятся в пунктах максимального и минимального курса валюты за период соответственно. Риска слева находится на уровне цены на начало периода, риска справа – на уровне цены на конец периода. Таким образом, взглянув на такой график можно видеть не только среднюю цену за период, но и ее динамику внутри периода.

Что касается периодов, то обычно в анализе применяются следующие стандартные временные интервалы (периоды):

1 минута (обозначается М1);

5 минут – М5;

15 минут – М15;

30 минут − М30;

1 час – Н1;

4 часа – Н4;

1 сутки – D1;

1 неделя – W1;

1 месяц – MN;

Выбор интервала для анализа зависит от того, какой торговой стратегией Вы пользуетесь. Торговать, используя графики с интервалом менее часа довольно рискованно, поэтому их можно применять в консультативных целях. Профессиональные трейдеры обычно используют для анализа временные интервалы от 1 суток и более. Хотя, многие успешно торгуют «интрадей», то есть «внутри дня», при этом используются даже графики M1.

Третья разновидность графиков – японские свечи.

Этот график курса валюты имеет много общего с палочковым графиком. Только вместо рисок слева и справа на графике рисуется прямоугольник, который называется «телом свечи». Вертикальные линии называются «тени». Кроме того, если курс валюты за период времени снизился, то есть цена на конец периода (цена закрытия) меньше цены на начало периода (цены открытия), тело свечи закрашивают, в противном случае – оставляют незакрашенным. Вообще это не строгое правило: иногда делают наоборот, а иногда в случае роста цены свечу красят зеленым, а в случае снижения – красным. Тут кому как нравится. Стоит заметить, что график «японские свечи» наиболее наглядно отражает картину на рынке. Но новичку, пришедшему работать на Форекс, понадобится время, чтобы привыкнуть к использованию такого графика курса валют для анализа ситуации на рынке.

Кроме этих трех основных разновидностей графиков есть еще так называемый «тиковый график»:

Отличается он от остальных тем, что по оси Х отсчитывается не время, а «тики», то есть каждое изменение цены. К примеру, во время большой активности рынков за одну секунду может произойти несколько тиков, а в период «затишья» цена может оставаться неизменной несколько минут, тогда и новые тики рисоваться на графике не будут.

С графиками курсов валют разобрались. Теперь рассмотрим фигуры, встречающиеся на графиках.

Основные фигуры в техническом анализе

В предыдущей статье, содержащей в себе основы работы на Форексе, также говорилось о том, что валютный рынок может пребывать в трех состояниях:

восходящий тренд (еще говорят «возрастающий тренд», «бычий тренд»),

нисходящий тренд («убывающий», «медвежий»),

боковой тренд («отсутствие тренда», «горизонтальный тренд»).

Так вот, на графиках порой вырисовываются определенные фигуры. По отношению к тренду их делят на фигуры продолжения (дают сигнал о том, что текущий тренд будет продолжаться) и фигуры разворота (они дают сигнал, что тренд скоро изменится на противоположный).

К фигурам продолжения относятся:

Зигзаг − резкие скачки цен то вверх, то вниз;

Треугольник – колебания внутри сходящегося канала;

Флаг – имеет «древко», после которого цены колеблются в пределах узкого диапазона.

К разворотным фигурам относятся:

Двойная вершина. Суть ясна из названия и становится еще более ясной из рисунка;

Двойное дно. Это перевернутый аналог двойной вершины;

Тройная вершина. Несложно догадаться, что это «расширенный вариант» двойной вершины;

Тройное дно. Перевернутый аналог «тройной вершины»;

Голова-плечи. Эта фигура напоминает силуэт человека. Причем «плечи», как на приведенном рисунке могут быть разной высоты.

Это и есть основные фигуры, которые можно увидеть на графиках курсов валют. Кроме приведенных фигур, есть, конечно, и другие, но они встречаются редко и большой практической пользы зачастую не имеют.

Теперь, используя технический анализ, Вы можете сами строить простейшие прогнозы динамики валютных курсов. Еще раз подчеркну: главное правильно определить существующий на рынке Форекс тренд, а затем «поймать» нужную фигуру, которая и укажет, будет ли цена двигаться в том же направлении или в скором будущем последует ее разворот.

Вооружившись этими знаниями, мы в следующей статье приступим к совершению наших первых сделок с иностранной валютой, к торговле на рынке Форекс (Forex).

Какими валютами можно торговать на Форексе

Для начала скажу, что Ваш депозит обычно выражается в долларах США. Здесь нужно уяснить один важный момент: то, что ваш счет выражен в долларах, вовсе не означает, что вы можете совершать только такие сделки, где какая-либо валюта покупается за доллары. Как это ни парадоксально, вы можете покупать доллары за другую валюту, которой у Вас естественно нет (ведь счет – в долларах). Например, Вы можете купить доллары за евро. Такую сделку проводят, когда ожидают падения курса евро по отношению к доллару и называют «купить доллар против евро». Кроме того, вы можете совершить сделку, в которой доллар вообще не участвует, например, купить японскую Йену против швейцарского франка. В любом случае, с Вашего счета списывается сумма в долларах, эквивалентная стоимости проводимой сделки, а конвертация валют производится автоматически по текущему курсу.

На мировом валютном рынке наибольший удельный вес занимают такие валюты как:

доллар США – USD;

евро – EUR;

британский фунт – GBP;

японская Йена – JPY;

швейцарский франк – CHF.

Эти же валюты являются наиболее популярными при совершении сделок на рынке Форекс. Для удобства работы используются так называемые «валютные пары». Например, EURUSD – думаю, Вы догадались, что это пара евро-доллар. Говорят «купить евро-доллар», «продать евро-доллар». Наиболее популярными валютными парами являются: EURUSD, GBPUSD, USDCHF, USDJPY.

Обратите внимание, что в парах USDCHF, USDJPY доллар стоит на первом месте, а в парах EURUSD, GBPUSD – на втором. Это не случайно. Дело в том, что при обозначении валютной пары на первом месте ставится обозначение так называемой «базовой валюты». Доллар является базовой валютой по отношению к большинству валют мира, за исключением евро и английского фунта, эти валюты являются базовыми для доллара. Понятие «базовая валюта» означает, что при обозначении курса указывается количество котируемой валюты, которое необходимо заплатить за единицу базовой валюты.

Торговля на рынке Форекс

Совершение сделки при торговле на рынке Форекс принято называть «открытие позиции». Следовательно, вместо того чтобы говорить «я купил евро», можно говорить «я открыл позицию по евро». При этом если не указывается вторая валюта, то подразумевается, что речь идет о валютной паре EURUSD, то есть евро куплено за доллары США. В зависимости от того купили вы или продали валюту против базовой, позиции называются «длинные» («Long», «бычьи») и «короткие» («Short», «медвежьи»). Так, что в нашем случае совсем правильно будет сказать «я открыл длинную позицию по евро».

Поясню, как происходит торговля, на примере. Допустим, мы считаем, что евро будет расти, то есть график цены «поползет» вверх. В этом случае мы открываем длинную позицию − покупаем евро. Если мы ожидаем падения евро по отношению к доллару, то мы продаем евро, открываем короткую позицию.

Немножко по-другому выглядит торговля валютами, для которых базовой валютой является американский доллар. Если мы считаем, что швейцарский франк будет расти по отношению к американскому доллару, то график цены, в отличие от ситуации с евро, пойдет вниз. В этом случае, мы открываем короткую позицию по валютной паре USDCHF. Чтобы стало совсем понятно, скажу, что для любой валютной пары, будет справедливо правило: если ожидается движение графика цены вверх, то покупаем (открываем длинную позицию), если же график цены наметил движение вниз, то продаем (открываем короткую позицию).

Наряду с понятием «открыть» позицию в торговле на рынке Форекс существует и противоположное – «закрыть позицию». Это означает совершить сделку обратную той, которую мы совершили при открытии позиции. Если мы покупали евро за доллары, то теперь мы продадим евро опять же за доллары; если мы продавали британский фунт за доллары, то теперь мы купим его же за доллары. При этом к нам на счет будет зачислена выручка от сделки, и в зависимости от того удачной ли была сделка, мы получим прибыль или убыток.

Торговые системы на рынке Форекс (Forex)

Разные дилинговые центры могут использовать разные торговые платформы (системы), но наиболее популярной является программа Meta Trader. При этом другие торговые системы могут не только отличаться интерфейсом, но и иметь несколько иную идеологию работы, терминологию и др. Поэтому все действия при совершении сделок на рынке Форекс мы будем рассматривать на примере торговой системы Meta Trader. Программа имеет многоязычный интерфейс, среди доступных языков присутствует и русский. С ее установкой проблем, я думаю, не будет. При первом запуске программа предложит зарегистрировать новый торговый счет. У каждого дилингового центра свои особенности регистрации, поэтому ответы на возможные вопросы, возникающие при регистрации нужно искать на сайте Вашего дилингового центра.

Торговая система Meta Trader имеет несложный, я бы даже сказал «стандартный» интерфейс.

С ее настройками Вы легко сможете разобраться самостоятельно. Для нас же сейчас важно научиться открывать и закрывать позиции, в этой программе они еще называются «ордерами».

Самую большую часть окна занимает график цены. Вы можете переключаться между разными графиками, выбирая нужную вам валюту или тип графика. Открытие позиции производится с помощью кнопки «Новый ордер», либо нажатием клавиши F9 на клавиатуре. При этом откроется диалоговое окно, в котором нужно указать параметры сделки.

Параметр «Символ» позволяет выбрать валютную пару для открываемой позиции.

Немного подробнее остановимся на параметре «Объем». Объем сделки выражается в лотах. Обычно 1 лот равен 1 000 000 единиц покупаемой или продаваемой валюты, хотя в разных дилинговых центрах он может быть разным. При совершении сделки мы указываем, сколько лотов валюты мы хотим купить или продать. Так, если указано 0,1, то мы совершаем сделку в 100 000 единиц валюты. Для евро при курсе, например 1,3100 и кредитном плече 1:100 для совершения сделки потребуется 100 000 : 100 * 1,3100 = 1310 долларов США.

Параметры «Стоп-лосс» и «Тейк-профит» пока можно оставить без изменения. Эти понятия мы рассмотрим, когда будем говорить о науке управления капиталом – мани менеджменте.

В строке «Комментарий» можно написать заметку для себя.

Тип ордера пока также оставим неизменным – «Немедленное исполнение».

Кнопки «Sell» и «Buy» в торговой системе Meta Trader предназначены для открытия короткой и длинной позиции соответственно. Нажимаем на одну из них, несколько секунд ждем ответа дилингового центра и – готово. Сделка состоялась.

По прошествии некоторого времени, когда курс изменится в выгодную для нас сторону, можно закрыть позицию. Для этого щелкаем правой кнопкой мыши по строке с информацией об ордере и в появившемся меню выбираем пункт «Закрыть ордер». Откроется точно такое же окно, как и при открытии ордера, но на нем будет доступна кнопка «Закрыть». Нажимаем на нее, опять же ждем несколько секунд, и наш ордер закрыт. В строке ниже графика видим состояние нашего счета.

Добавлю к этому, что на виртуальном счете неплохо бы отработать именно такие, чисто технические моменты, чтобы хорошо понять, как открываются и закрываются позиции. В этом и состоит основная суть торговли на международном валютном рынке. Как же автоматизировать управление капиталом на Форексе расскажем в следующей статье.

Стоп лосс (Stop loss)

Предположим, мы купили на рынке Форекс пару EURUSD по курсу 1,3100. Немного понаблюдали за движением курса, порадовались тому, что курс движется в нужном нам направлении (растет). После этого в силу каких-то обстоятельств нужно было отлучиться от компьютера. Допустим, наступила ночь, и пришло время ложиться спать, или возникла необходимость куда-то уехать на несколько часов (дней). Да мало ли какая еще причина, не сидеть же круглосуточно за компьютером, наблюдая динамику валютных курсов на Форексе. По возвращении Вы включаете компьютер, с нетерпением запускаете торговый терминал в надежде увидеть, какую же прибыль Вы получили за время отсутствия. Но, увы, Ваши надежды не оправдались, а прогноз оказался неверным. Курс опустился и находится теперь где-то около отметки 1,2900. От Вашего депозита мало чего осталось.

Печальная картина. Но ее можно предотвратить, выставив ордер «Стоп лосс» − приказ дилинговому центру закрыть Вашу позицию при достижении курсом определенного значения. В нашем случае стоп лосс можно было установить где-нибудь на уровне 1,3040. Когда бы курс начал падать мы получили бы 60 пунктов убытка (пункт – минимальное изменение цены валюты, для большинства часто используемых в торговле валют равен 0,0001, для Йены − 0,01). Понятно, что убыток получать в любом случае неприятно, но ведь 60 пунктов это меньше чем 200.

Ордер «Стоп лосс» русскоязычные трейдеры, работающие на рынке Форекс, в шутку называют еще «лось». И для них, лоси более страшные животные, чем быки и медведи, ведь срабатывание этого ордера означает убытки.

Тейк профит (Take profit)

Это тоже приказ дилинговому центру закрыть позицию при достижении курсом на Форексе определенного значения. Отличие его от ордера «Стоп лосс» в том, что здесь закрытие позиции происходит, когда курс достаточно продвинулся в выгодную нам сторону и теперь можно зафиксировать прибыль.

Возьмем ту же ситуацию: мы купили на рынке Форекс пару EURUSD по курсу 1,3100. Опять же через некоторое время после отлучки обнаруживаем, что курс сначала достиг отметки 1,3300, а теперь опять вернулся к уровню 1,3100, или того хуже опустился ниже этой отметки. Очевидно, что в этой ситуации мы упустили возможную прибыль в 200 пунктов. Чтобы избегать подобных ситуаций, управлять капиталом можно с помощью ордера «Тейк профит». Если бы этот ордер был установлен на отметке 1,3300, закрытие позиции произошло бы без нашего участия, а мы получили бы 200 пунктов прибыли.

Теперь, когда мы познакомились с ордерами «Стоп лосс» и «Тейк профит», самое время перейти к разговору об управлении Вашим капиталом.

Управление капиталом

Среди трейдеров существует мнение, что максимально возможный убыток от одной сделки на Форексе не должен превышать 2% от депозита, максимум – 3%. Объясняется это тем, что десять убыточных сделок подряд лишат Вас 20% Вашего капитала. В работе на рынке Форекс, как и в торговле вообще, существует нелинейная связь между прибылью и убытком: потерпев убытки в размере 20% от капитала, для возмещения их требуется получить уже 25% прибыли от оставшегося у Вас депозита. В случае же убытков в размере 50% прибыль для их возмещения уже должна будет составить 100%. Многие эксперты считают, что потеря половины депозита на практике невосполнима. Этому существует много причин и чисто технических, и психологических, но факт остается фактом.

Из вышесказанного и вытекают основные положения управления капиталом на Форексе:

Возможный убыток от сделки не должен превышать 2%, максимум 3% от депозита. Повторение этого положения нелишне, и им никогда не стоит пренебрегать.

Возможная прибыль от сделки должна в 2-3 раза превышать возможный убыток. Только в этом случае при примерно равном количестве прибыльных и убыточных сделок, в конечном счете, трейдер останется с прибылью.

Отсюда можно сделать еще один полезный вывод: при управлении капиталом на рынке Форекс никогда не следует совершать серьезную ошибку – сделку на всю имеющуюся у Вас сумму. Ведь при кредитном плече 1:100 изменение курса на 2-3 пункта уже и принесет убыток в размере 2% депозита.

При таком кредитном плече оптимальным, на мой взгляд, является открытие позиции на сумму, не превышающую 5% депозита. Поясню на примере.
Ваш депозит составляет 1000 долларов. Вы покупаете, скажем, британский фунт, на сумму 50 долларов. Для евро и для фунта при кредитном плече 1:100 справедливо правило, что при росте/снижении курса на 1 пункт прибыль/убыток составляет 1% от вложенной суммы, то есть в нашем случае 0,5 доллара. Таким образом, чтобы не потерять более 2% депозита мы можем рискнуть суммой в 20 долларов. Отсюда заключаем, что для эффективного управления капиталом на рынке Форекс стоп лосс нужно размещать на расстоянии 40 пунктов (20 : 0,5 = 40) ниже цены покупки. Больше нельзя, меньше можно, но нежелательно, так как кратковременные резкие скачки курса могут сорвать Ваш стоп лосс раньше времени. Теперь становится понятно, где расположить тейк профит, чтобы возможная прибыль в 2 − 3 раза превышала возможный убыток: он должен располагаться на 80 – 120 пунктов выше цены открытия позиции. Где именно – нужно решать в зависимости от конъюнктуры рынка.

Многие трейдеры рынка Форекс на первых порах не используют ордера «Стоп лосс» и «Тейк профит» для управления своим капиталом. Но со временем каждый придет к умозаключению, что торговля без них неизбежно ведет к краху.

Соблюдая эти несложные правила, Вы застрахуете себя от больших потерь, и, надеюсь, сможете преумножить свой капитал. И хотя соблюдение правил управления капиталом достаточно сложно психологически, особенно для новичков, я бы не рекомендовал отступать от них.

В следующей статье мы предложим Вам достаночно простую, но в то же время эффективную стратегию для работы на Форексе. Прочитав всю предудыщую серию материалов о международном валютном рынке, Вы с легкостью сможете освоить эту стратегию, которая получила название «4MA».

Индикаторы на Форексе

Прежде чем перейти к рассмотрению стратегии вернемся к понятию «технический анализ». В одной из предыдущих статей «О техническом анализе рынка Форекс (Forex)» мы уже рассмотрели основные его положения этого метода, но это лишь верхушка айсберга. Кроме фигур на графиках технический анализ рынка Форекс подразумевает еще изучение поведения различных индикаторов. В основе большинства индикаторов лежит кривая, которую называют «скользящее среднее» (Moving average, MA). Этот индикатор показывает некое усредненное значение цены валютной пары за определенный период времени на рынке Форекс. При расчете скользящей средней производится математическое усреднение цены валютной пары за данный период. По мере изменения цены ее среднее значение либо растет, либо падает.

Простое, или арифметическое, скользящее среднее рассчитывается путем суммирования цен закрытия за определенное число единичных периодов (например, за 12 часов) с последующим делением суммы на число периодов.

MA = SUM (CLOSE (i), N) / N

где:

SUM — сумма;

CLOSE (i) — цена закрытия текущего периода;

N — число периодов расчета.

На рисунке приведен график скользящего среднего с периодом 14 (красная линия). Как видно он как бы «отстает» от графика цены, то есть подъемы и спады на графике МА наступают позже, чем на графике цены. Помимо этого, видно, что колебания графика МА более плавные, чем колебания валютного курса на Форексе.

Кроме простого скользящего среднего (Simple Moving Average, SMA) существуют

Exponential Moving Average (EMA) — экспоненциальное скользящее среднее;

Smoothed Moving Average (SMMA) — сглаженное скользящее среднее;

Linear Weighted Moving Average (LWMA) — линейно-взвешенное скользящее среднее.

Рассмотрение этих типов скользящего среднего выходит за рамки данной статьи, а для рассматриваемой торговой стратегии для работы на рынке Форекс нам понадобится лишь простое скользящее среднее.

Построение графика МА

Сразу оговорюсь, что при работе на рынке Форекс строить вручную никаких графиков Вам не придется. Хотя еще лет 30 назад расчет и построение всех графиков, используемых для технического анализа, трейдеры производили исключительно вручную. На мой взгляд, это адский труд. Сегодня на помощь трейдеру, работающем на Форексе, пришли компьютеры и все «грязную» работу выполняют они. А нам остается лишь анализировать ситуацию на рынке Форекс, глядя на готовые чертежи.

В торговой платформе Meta Trader добавление графика скользящего среднего производится с помощью команды меню Вставка – Индикаторы – Трендовые – Moving Average, либо с помощью кнопки Индикаторы. При этом откроется диалоговое окно, в котором можно настроить параметры МА. Нас пока будет интересовать только параметр «Период», ну и возможно «Стиль».

Использование стратегии 4МА на Форексе

Эта торговая стратегия, как я уже говорил, достаточно простая и хорошо подходит для трейдеров, только начинающих свою работу на рынке Форекс. Название ее «4МА» – чисто условное, просто в стратегии используются 4 линии Moving Average с разными периодами, и торговые решения принимаются на основании их взаимодействия.

Итак, в программе Meta Trader создаем новый график, воспользовавшись пунктом меню Файл – Новый график. Затем выбираем валютную пару, например EURUSD. Устанавливаем для графика временной период 1 час с помощью кнопки Н1. Именно на часовом графике эта стратегия себя лучше всего оправдывает при работе на рынке Форекс, хотя, можно работать и на графике Н4.

Теперь, добавляем к графику 4 скользящих средних с периодами 200, 88, 43 и 20. Раскрашиваем их в разные цвета, для простоты восприятия. Я обычно раскрашиваю их в разные оттенки синего, или какого-нибудь другого цвета. В итоге должна получиться примерно вот такая картина.

Теперь следим за графиком, желательно каждый час, и анализируем ситуацию на рынке Форекс. Когда 3 «младших» МА (с периодами 20, 43 и 88) последовательно пересекают самую «старшую» МА (с периодом 200), встаем в направлении пробития. То есть, если они пересекли МА 200 снизу вверх, то покупаем валютную пару, если сверху вниз – продаем.

Теперь устанавливаем стоп лосс и тейк профит. При работе на рынке Форекс по данной стратегии я бы не рекомендовал располагать стоп лосс ближе 50 пунктов от цены открытия позиции. Следовательно, тейк профит должен быть на уровне 100-150 пунктов от цены открытия. При этом главное помнить, что сумма возможных потерь от сделки не должна превышать 2% от депозита.

Если, используя эту стратегию, следить только за одной валютной парой, то торги на валютном рынке Форекс будут идти достаточно скучно: подходящий момент для открытия позиции будет наступать в лучшем случае раз в неделю. Поэтому разумно будет создать несколько графиков для разных валютных пар и наблюдать одновременно за всеми.

Приведенная стратегия хороша тем, что она развивает видение рынка, что особенно полезно для новичков на рынке Форекс. Наблюдая за графиками, трейдер начинает буквально чувствовать валюту, видеть текущий тренд, правильно определять момент смены тренда.

Данная стратегия отнюдь не догма для работы на Форексе. Вы можете вносить в нее свои коррективы. Это даже полезно, так как у каждого трейдера со временем должна выработаться своя тактика поведения на рынке и своя стратегия торговли.

Форекс - заработок или лохотрон.

Сейчас в странах бывшего СССР если и не Forex-бум, то ситуация близкая к этому. Число «форексофилов» неуклонно растет. Точной статистики нет, но, по экспертным оценкам, на сегодня в СНГ уже насчитывается около сотни тысяч человек, которые попробовали свои силы в валютной торговле. Множатся и различные компании, предоставляющие возможность работы на Forex.

Теоретически у брокера одна возможность заработать - получать спрэд от сделок своих клиентов. Брокер для своих клиентов устанавливает более высокий курс, чем тот, по которому сам приобретает и продает валюту у внешних агентов. Обычно эта разница составляет от 3 до 5 пунктов по основным валютным парам, по кросс-курсам (парам, где базовая валюта - не доллар США) спрэд больше. Чтобы жить на эти деньги, у компании должно быть или очень много клиентов, или через нее должны проводиться очень большие сделки.

Большинство действующих на отечественных пpостоpах брокеров похвастаться соответствием этим критериям не могут. При этом число дилинговых центров не сокращается, а, наобоpот, pастет. Почему? Дело в том, что некоторые дилинговые центры изначально создаются исключительно, как говаривал Остап Бендер, «для отъема денег у населения».

К примеру, открывается компания, устанавливает счет для открытия в 100 долларов, обещает минимальный спрэд, набирает клиентов, работает какое-то время, возможно, даже год, а потом в один отнюдь не прекрасный для клиентов день руководители фирмы исчезают. В крупных городах подобное мошенничество себя уже изжило, а вот в провинции такие случаи периодически встречаются. Надо знать, что, чем меньше дилинговый центр, тем больше он должен у вас вызывать подозрений. Мелким компаниям просто невыгодно иметь зарабатывающих трейдеров, и они будут стараться сделать вашу торговлю убыточной. На Forex сделки проводятся не менее чем на 100 тысяч долларов, а практически во всех дилинговых центрах можно открывать позиции начиная уже с 1 тысячи. Секрет прост. На самом деле при таких маленьких сделках вы играете не на настоящем межбанковском рынке, а на так называемом мини-Forex. Смысл его в том, что поодиночке сделки на небольшие суммы брокер на рынок не выводит. Дилинговые центры формируют из мини-лотов один большой лот, которым можно торговать на настоящем Forex. Но если у брокера мало клиентов, то сформировать из их сделок необходимый лот для выхода на рынок ему будет просто не из чего. Тогда-то и начинается игра с клиентом в кошки-мышки. Вам говорят, что выводят вас на рынок. На самом деле никуда не выводят, а просто создают иллюзию реальной торговли. Вы думаете, что проводите реальные сделки, а на самом деле играете исключительно со своим брокером. Если клиент разоряется, то он обычно даже и не узнает, что его обманывали. Проблемы начинаются, когда приходишь и говоришь, что хочешь забрать заработанные деньги.

Тогда клиенту говорят, что если он не хочет связываться, например, с бандитами, то о деньгах лучше забыть. Такую мошенническую схему сами брокеры называют «кухней». У «кухонных» дилинговых центров есть только один способ рассчитаться с клиентом - выплатить собственные средства. Типичная ситуация - человек заработал очень солидную сумму, но так и не смог ее забрать. Пока он торговал, все было нормально. Но когда он решил обналичить счет, у брокера начались какие-то отговорки. Ему начинали говорить, что при переводе из одного заграничного банка в другой деньги потерялись. Потом - что не те платежные документы направили. И эта история может продолжаться бесконечно долго. Для «кухонных» компаний успех трейдера - это убыток, поэтому заработать у такого брокера крайне непросто.

Самый простой, но эффективный способ снижения прибыли игрока - манипулирование котировками. Нечистоплотный брокер может «задвигать» цены, то есть устанавливать выгодные для себя и невыгодные для трейдеров курсы валют, которые могут заметно отличаться от реальных рыночных. Технические средства, имеющиеся у дилинговых центров, содержат в себе специально разработанные для этого функции управления потоками котировок, отображаемых на клиентских терминалах. Поскольку трейдер заключает договор и получает цены от своего брокера, он не может апеллировать к ценам, полученным им из других информационных источников. Таким образом, спор между брокером и клиентом о цене, послужившей основанием невыгодной для клиента сделки, всегда решается в пользу брокера.

Впрочем, и с реальными котировками недобросовестная дилерская компания может вас надуть. Допустим, вы даете приказ закрыть сделку по выгодной для вас цене, но брокер тянет время и когда, наконец, приказ выполняет, то оказывается, что прибыль получилась намного меньше, чем могла бы быть. Аналогичным образом брокер может действовать, когда курс идет против вас: оттягивая закрытие сделки, он тем самым увеличивает убытки трейдера. В таких ситуациях оказывались, наверное, все трейдеры. На своем терминале игрок видит, что цена качнулась до «его» отметки, но ордер на закрытие позиции все равно почему-то не исполняют. Когда игрок звонит дилеру, чтобы узнать, в чем дело, ему говорят, что цена, которую он видели, носила чисто информационный характер, а в действительности продать по таким котировкам мы в тот момент не могли. Поэтому, говорят, сидите и ждите дальше.

В принципе, ничто не мешает заниматься котировочными махинациями не только «кухонным» компаниям, но и вполне уважаемым банкам и дилинговым центрам. Законодательно эти моменты, так же как и весь Forex, у нас в стране никак не регулируются. Поэтому трейдер может только уповать на честность своего брокера. Конечно, большим дилинговым центрам заниматься какими-то серыми схемами не имеет смысла. У них так много клиентов, что спрэд от их сделок перекрывает все эти «подпольные» заработки. Вне зависимости от результата сделки клиента брокер получает один-два пункта прибыли. Большим центрам выгодно честно торговать, тогда клиенты не станут от них уходить и можно будет хорошо жить на спрэде.

Но чужие деньги, которые можно сделать своими, все равно не дают покоя многим. Сейчас набирает популярность новая схема выуживания средств. Многие компании занимаются обучением трейдеров, после пары месяцев выдают им дипломы и предлагают заняться поиском «инвестора», человека, который передаст свои средства в управление новоиспеченному трейдеру. В некоторых дилинговых центрах есть даже биржи трейдеров. Между трейдером и инвестором заключается нотариально заверенный договор, в котором четко прописываются условия работы трейдера. Как правило, устанавливается даже лимит возможного убытка, который может понести трейдер. Если он превышает этот лимит, то должен компенсировать инвестору потери.

Юридически дилинговый центр в отношениях трейдера и инвестора никак не фигурирует, но балансовый счет обычно открывается именно в той компании, выпускником которой и является трейдер. Как правило, кончается все плачевно - трейдер, искренне веря в то, что может играть, берет деньги и все «продувает». Иного и ждать трудно, ведь мастерство трейдера растет даже не за один год. Человек, только окончивший какие-то курсы и сразу берущийся работать с чужими деньгами, практически обречен на провал. При такой схеме только дилинговый центр остается не внакладе, он в любом случае получает прибыль. Поэтому дилинговые компании и подталкивают даже неоперившихся трейдеров к поиску инвесторов, для брокера это просто хороший способ расширения клиентской базы.

Сейчас стали появляться и дилинговые компании, которые сами берут деньги в управление. Клиентов убеждают в гарантированности получения прибыли. Якобы в компании работает некий супертрейдер, разработавший торговую систему, приносящую просто фантастическую доходность. Какая-то прибыль действительно будет выплачиваться, вопрос только в том, как долго. Но в целом, компания, предлагающая такие условия, представляет собой финансовую пирамиду, выплачивающую проценты за счет взносов новых клиентов. А поскольку любой пирамиде предначертано рухнуть, то рано или поздно ее клиенты останутся без денег.

Кстати, как думаете, откуда они взялись наши, доморощенные форексники-провайдеры? Ответ прост. Ну, конечно же, из бывших лохов, потерявших в одночасье свои кровные деньги. Некоторое время они, будучи неглупыми людьми, добросовестно штудировали весь этот бред, свято веря, будто бы, владея всеми премудростями технического анализа и использования различных индикаторов, используя маржу 1:100 и поучившись у опытных “экспертов” можно было из постоянно теряющих стать постоянно зарабатывающими. Но, так как они были людьми умными, и многие неплохо знали математику, их постоянно мучили сомнения – “Как же так я никак не могу начать зарабатывать?! Ведь теоретически это возможно”!! И однажды их осенило – “Теоретически да. Но практически это возможно лишь для 1% участников игры. Для остальных 99% - невозможно”. А далее последовал ещё один ценный вывод – “Бизнес прекрасный! Мы просто не на той стороне! Не надо быть среди лохов отдающих деньги. Надо быть среди умных - эти деньги берущих”.

И с тех не столь далёких пор история отечественного Форекса развивалась весьма динамично. Сначала, естественно, часто имело место банальное кидалово, когда фирмочки заманивали доверчивых “инвесторов” и ”трейдеров” и просто исчезали с деньгами. Сейчас это явление не столь распространено. “Клиенты” уже не столь склонны доверять молодым фирмам и предпочитают терять деньги с фирмами более-менее известными – 2-3 года на “рынке”. Произошла некоторая консолидация и выбывание из игры мелких компаний. На том и порешили. Охарактеризовать нынешнее состояние отечественного Форекса лучше всего по пунктам, выделяя наиболее значимые моменты.

Во-первых, Форекс не только у нас, но и во всём мире не регулируем и не лицензирован. Это является предпосылкой к обману и обманывать просто, в отличие от, скажем рынка акций, который даже в нашей стране зарегулирован “от и до”. В ряде стран есть кое-какие лицензии для организаций и трейдеров, в них работающих, но к нашему Форексу это имеет мало отношения. Есть проблемы также с организациями, которые должны контролировать Форекс. В США, осознав опасность этих услуг для наивных простачков, Форексом вплотную занялись Комиссия по Торговле Товарными Фьючерсами (Commodity Futures Trading Commission) и ФБР. В тюрьму посадить за это не просто (форексники суют уже упомянутые документы, подписанные лохами), но компании закрывают и главных форексников ставят на публичную заметку. У нас в этой сфере такой же бардак, как и во многих других. Те странные лицензии, которые могут показать форексники, про участников финансового рынка и так далее, по сути ничего не значат и ни к чему не обязывают.

Следующее. Давно известно, даже в нашей стране, что при помощи хитрого маркетинга можно заставить человека сделать почти всё, что угодно. Хоть застрелиться. В маркетинге наши Форекс-провайдеры большие мастера. Считаю, что любой из известных западных маркетологов должен у них учиться, или хотя бы приехать пожать руку как профессионал профессионалу. Тонкое знание лоховской психологии нашими форексниками, и умение ей пользоваться вызовет восхищение у любого карточного шулера. Тут тебе и бесплатные семинары для начинающих лохов, и статьи в журналах, и реклама в прессе и Интернете, индивидуальные интервью-«разводы» и учебные курсы, преподаваемые “экспертами”, с важным видом рассуждающими о прошлых успехах и достижениях своих и своих знакомых. Даже появились “аналитики” валютного рынка, публикующие отчеты и комментарии. У любого разбирающегося человека материалы этих “аналитиков” вызывают гомерический хохот, но здесь нужно понимать, что цель – вовсе не анализ, а привлечения внимания, ибо всё это – маркетинг.

А ещё мы уже видим и форексные интернет-форумы, где “эксперты” (и даже владельцы компаний-провайдеров), зарегистрировавшись каждый под 20 именами устраивают полемику между собой. Один выступает: “Йену надо покупать!”. Другой ему: “Да, да, йену, а ещё фунт. Я уже купил и заработал”. Цель – заставить лохов воспринимать Форекс как нечто серьезное. Все владельцы регулярно “пасут” свои форумы, чтобы, не дай бог, никто не выступил с правдой или критикой. Такого бунтаря быстро убирают с форума, предварительно заклевав со всех сторон. Форумы должны выглядеть радужно и серьёзно, как и весь остальной форекс-маркетинг.

Еще один важный, так сказать «шкурный» вопрос. Форексники, называющие себя брокерами, “комиссионных” не берут (совсем как гусары). С точки зрения брокерской индустрии, это является абсурдом. Возникает вопрос: а как же они зарабатывают деньги? – Ах, за счет спрэда из пипсов, которые у них у всех разные? – Какого такого спрэда? На любом финансовом рынке спрэд только один. Любой западный банковский валютный трейдер искренне бы удивился, если бы узнал, что существуют какие-то спрэды кроме тех, которые он видит на своих мониторах. Оказывается существуют. Котировки и спрэды у всех наших форексников – разные. Как, впрочем, и графики. Зарубежные поставщики данных (а больше этих данных нашим форексникам взять негде) в курсе всего этого, но уже давно махнули рукой на все махинации, предпочитая получать хоть какие-то деньги по подписке. Каждый из клиентов подтвердит, что, периодически на графиках и в котировках одной из компаний происходят движения, которых не было у других.

Хотя, в последнее время компании-провайдеры постепенно приходят к мнению, что манипуляции с графиками и спрэдами не столь эффективны. Некоторые “клиенты” стали подкованными, тут же сверяются с графиками других компаний, устраивают скандалы, приходится извиняться. Да и вообще, большинство “клиентов” всё равно лохи, и так деньги просадят, так, что, математически, за прибыли можно не беспокоиться.

И, наконец, собственно о деньгах. Ни на какие международные рынки деньги клиентов не поступают. Деньги проигрываются лохами и остаются в распоряжении владельцев лохотронов. Лохам говорится, что компания осуществляет выход на рынок через западного брокера с мудреным зарубежным именем. На самом деле это – дешевые оффшоры зарегистрированные самими форексниками и далее этих “брокеров” деньги ни на какой рынок не идут. Одному моему знакомому из следственных органов довелось как-то присутствовать на налоговой проверке одной форексной конторы. Выглядело это примерно так: “Вот эти большие деньги, через западного брокера, ушли на международный рынок и нашими клиентами были там успешно проиграны. А вот эти жалкие пипсы мы заработали и с них платим налоги”. Смех, да и только.

Не хотите ли знать, уважаемые читатели, сколько стоит реальный и легальный выход на международный рынок Форекс? Попробуйте связаться с любым из западных крупных банков. Вы узнаете следующее: минимальный депозит от 5 миллионов долларов и «кредитное плечо» не более 1:4. «Плечо», естественно, платное (около 10% годовых). В ответ на ваши возражения – а как же наши местные “брокеры” предлагают депозит от 500 долларов и плечо 1:100 бесплатно? – над вами вежливо посмеются. Вот и подумайте: как вообще наши форексные конторы, родившиеся ни из чего, вообще могли начать своё существование. Или, может, у них были миллионы долларов, под которые они брали маржу 1:4 под проценты, а затем раздавали 1:100 всем желающим бесплатно? Наверное, они большие альтруисты и занимаются благотворительностью?

Далее. На любом финансовом рынке сделка не может быть обезличенной. Всегда регистрируется, кто у кого что, за сколько и когда купил, и кто кому продал и историю этого можно посмотреть на двадцать лет назад. Пусть попробует ”клиент” нашего форекса придти к своему “брокеру” и заявить: ну-ка покажите мне банковские документы, в которых указывается, что я, Вова Иванов за свою тысячу долларов купил на международном рынке целых сто тысяч долларов, и какой это банк (беспроцентно!) дал мне взаймы 99 тысяч долларов на неограниченное время? А я проверю! Этот “клиент” услышит что-нибудь типа: “Ну, вы понимаете............”. А с распечатками сделок с логотипами местных “брокеров” и их оффшоров можно только сходить в туалет.

Многие форексники даже не скрывают, что деньги ни на какой рынок не идут. На вопрос на эту тему часто можно услышать ответ типа: “Ну-у ... если деньги небольшие, скажем до 10 тысяч долларов, тогда не идут, а если большие, тогда.... наверное....может быть....”. За такой ответ на рынке акций, что за рубежом, что у нас, любой брокер в лучшем случае лишился бы в лицензии, а в худшем оказался бы в наручниках. Ибо называется это – мошенничество. Либо ты брокер, и будь добр брокерствуй между рынком и клиентом, либо ты принимаешь ставки, собираешь с игроков деньги, которые хранятся у тебя, и называешь себя тотализатор, со всеми вытекающими отсюда правилами, отчетностью, налогами. Третьего не дано.

Впрочем, дано. Это – наши форексники. Зарабатывающий на форексе “клиент” – полу-миф. Впрочем, такие люди иногда встречаются. Сначала, “брокеры” гордо несут этого “клиента” как знамя, всячески на него (или небольшую группу людей) ссылаясь, подводя к ним лохов и гордо показывая – Вот! Зарабатывают! Таких успешных “клиентов” призывают приводить и обучать новых лохов. Но вскоре от них быстро избавляются, ставя им заведомо невыполнимые условия. Ибо кому охота выплачивать прибыли из своих денег.

Сдается мне, что владельцы наших форексных “брокерских” контор, обалдев от потока лоховских денег, в счастливых снах представляют себя эдакими пауками, опутавшими электронными сетями всю страну. И в столице у них лохи-“клиенты” и в крупных городах, и в провинции. И находится такой паук в центре отечественного Форекса и текут к нему по электронным нитям паутины деньги. А обратно ничего не течет. Так, иногда блеснет маленькая денежная искорка, маленький лучик в обратном направлении, да тут же погаснет. И жить хорошо. И несут лохи деньги на “международный валютный рынок”, и деньги эти можно тут же тратить, не заботясь о том, что придется когда-нибудь отдавать. Или вкладывать в поиски новых лохов, открывать лоховские филиалы в разных городах, ибо желательно, чтобы поток “клиентов” не прекращался.

А ещё, мне кажется, что сами большие форексники удивляются глубине лохизма своих “клиентов”. И как тому не удивляться. Лоховство это превзошло все первоначальные ожидания. Умные люди, жители страны математиков, физиков и инженеров несут и несут деньги, проигрывают их и ещё несут. Нет, чтобы просто сходить в казино - бац, и готово, денег нет, пошёл заниматься другими делами. Нет, эти люди мазохистически проводят часы и дни «пялясь» в компьютер, читают специально созданные форекс-форумы, проводят вычисления и бурно обсуждают друг с другом особенности своих проигрышей. И, проиграв деньги, смущенно молчат, боясь себе самим и своим близким признаться, что они – таки да, таки лохи. Наверное, ими движут высокие мечты о финансовой независимости, вот-вот готовой материализоваться из кровных одной или нескольких тысяч долларов. Но бесплатный сыр, все прекрасно знают, где бывает.

А может быть, Форекс - ловушка для умных дураков, умных потому что им хватает ума не лезть в казино, дураков - потому что они не знают по каким правилом играют? Нет, все таки Форекс – это не Гербалайф!

В заключение хочется пожелать читателю успехов в торговле и выразить надежду, что своей статёй о рынке Форекс (Forex) принес практическую пользу начинающим трейдерам.

Вы также можете скачать более полный обучающий курс по работе на рынке Forex   (Скачать)

На главную | Программы | Моя музыка | Библиотека | Спутниковое телевидение | Работа на рынке Forex | "Голос Америки" | Олесиюк Павел (Olessiyuk Pavel) olessiyuk@yandex.ru